Wil je in crypto beleggen maar vind je het kopen van Bitcoin te ingewikkeld? Je bent niet alleen. Veel particuliere beleggers zoeken een makkelijkere manier om in digitale munten te stappen zonder technische kennis. Een Crypto-ETP kan de oplossing zijn voor dit probleem.
Crypto-ETP’s zijn beursgenoteerde producten waarmee je indirect in cryptocurrencies kunt investeren. Je hoeft geen wallet aan te maken of private keys te bewaren. Deze producten werken net als gewone aandelen op de beurs.
In dit artikel leggen we uit wat Crypto-ETP’s precies zijn en hoe ze werken. Je leert over de verschillende soorten zoals crypto ETF’s en wat aanbieders zoals Peaks en Finst te bieden hebben. Na het lezen weet je of deze beleggingsvorm bij jou past. Lees verder
Leestijd: 12 minuten
*Met beleggen kun je je inleg verliezen
Inhoudsopgave
- 1 Inhoudsopgave
- 2 Wat is een Crypto-ETP?
- 3 Verschillende soorten Crypto-ETPs
- 4 Hoe werkt een Crypto-ETP?
- 5 De voordelen en nadelen van investeren in Crypto-ETPs
- 6 Hoe kies je de juiste Crypto-ETP?
- 7 Bekende aanbieders van Crypto-ETPs
- 8 Hoe kan ik investeren in een Crypto-ETP?
- 9 Conclusie
Disclaimer
Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies of beleggingsaanbeveling.
Ik ben geen financieel adviseur. Het gaat hier enkel om de ervaringen als schrijver, die hierbij gedeeld worden met de lezers.
Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt geld verliezen. Investeer alleen geld dat je kunt missen. Doe je research en begin klein.
In dit artikel worden wellicht affiliate links gebruikt, waardoor ik een vergoeding ontvang als jij de website van de aanbieder bezoekt. Jou kost het niets extra.
Wat is een Crypto-ETP?
Een Crypto-ETP (Exchange Traded Product) laat je in digitale munten beleggen zonder ze zelf te kopen. Dit beleggingsproduct volgt de prijs van één of meer cryptomunten, net zoals een indexfonds aandelen volgt.
Je koopt het via gewone beurzen, zoals je dat met aandelen doet. DEGIRO biedt verschillende cryptotrackers aan die de prestaties van bekende munten bijhouden. Het grote voordeel? Je hoeft geen wallet te maken of je zorgen te maken over veilige opslag. Het platform regelt alles voor je.
Deze producten komen in verschillende vormen: ETF’s, ETN’s en ETC’s. Ze maken crypto toegankelijk voor mensen die het beleggingsrisico willen spreiden. Je betaalt wel kosten voor dit gemak, meestal als jaarlijks percentage.
De trackers volgen specifieke indices of bundels van cryptomunten. Zo kun je met één aankoop meteen in meerdere digitale valuta investeren zonder technische kennis.
Verschillende soorten Crypto-ETPs
Er zijn meerdere soorten Crypto-ETPs op de markt. Je kunt kiezen uit verschillende opties die passen bij jouw beleggingsdoelen.
Crypto ETFs
Crypto ETFs zijn beleggingsproducten die de prijs van digitale munten volgen. Ze werken net als gewone ETFs, maar richten zich op crypto. VanEck Bitcoin ETN is een bekend voorbeeld dat je kunt kopen via je broker.
Deze fondsen maken het makkelijk om in crypto te stappen zonder zelf munten te kopen of bewaren.
Je hoeft geen wallet of private keys te beheren bij crypto ETFs. Alles gaat via je normale beleggingsrekening. CoinShares Physical Bitcoin biedt ook zo’n oplossing voor beleggers. Het grote voordeel? Je krijgt toegang tot de cryptomarkt via vertrouwde kanalen met betere bescherming dan directe aankopen.
Crypto ETCs
Crypto ETCs (Exchange Traded Commodities) bieden je een manier om in digitale munten te beleggen via de beurs. Deze producten volgen de prijs van één cryptomunt, zoals Bitcoin. Je hoeft geen aparte crypto-rekening te openen om te investeren.
VanEck Bitcoin ETN is een bekend voorbeeld van zo’n product dat je via DEGIRO kunt kopen.
ETCs werken net als gewone aandelen en zijn makkelijk te kopen of verkopen op de beurs. Let wel op de hoge schommelingen in waarde. De markt kan snel op en neer gaan, wat grote winsten maar ook verliezen kan opleveren.
Laten we nu kijken naar de derde soort crypto-beleggingsproduct: Crypto ETNs.
Crypto ETNs
Crypto ETNs zijn schuldinstrumenten die de prijs van digitale munten volgen. Ze werken als een soort IOU (I owe you) van een bank. Je koopt deze notes en de bank belooft je het rendement van de crypto te geven.
ETNs zoals CoinShares Physical Staked Ethereum bieden je toegang tot crypto zonder zelf wallets te beheren.
Je loopt wel kredietrisico bij ETNs. Als de uitgever failliet gaat, kun je geld verliezen. Toch zijn ze populair door hun eenvoud en toegankelijkheid. Je kunt ze kopen via gewone beleggingsrekeningen, net als aandelen.
21Shares en CoinShares bieden verschillende ETNs aan, elk met eigen kosten en kenmerken.
Hoe werkt een Crypto-ETP?
Een Crypto-ETP werkt als een brug tussen jou en de crypto wereld – lees verder om te ontdekken hoe deze beleggingsproducten je toegang geven tot digitale munten zonder ze zelf te hoeven kopen.
Onderliggende activa
Crypto-ETPs steunen op digitale munten als basis voor hun waarde. Ze volgen de prijs van één of meer cryptomunten zoals Bitcoin of Ethereum. De ETP houdt deze munten vast in een beveiligde opslag.
U koopt niet direct de crypto, maar een product dat de waarde ervan volgt. Cryptotrackers zijn populair omdat ze indices of prestaties van deze digitale activa nauwkeurig bijhouden.
De kwaliteit van een Crypto-ETP hangt af van wat erin zit. Sommige producten bevatten één munt, andere hebben een mix van verschillende crypto’s. WisdomTree Physical Bitcoin en 21Shares Bitcoin ETP zijn bekende voorbeelden die Bitcoin als onderliggend activum gebruiken.
Hun waarde stijgt en daalt met de Bitcoin-prijs. U hoeft geen wallet te beheren of private keys te onthouden. Het beleggingsfonds doet dit werk voor u.
Handelsmechanisme
Het kopen en verkopen van een Crypto-ETP werkt net als bij gewone aandelen. Je plaatst een order via je broker tijdens de handelsuren van de beurs. De prijs van een ETP volgt de waarde van de crypto die erin zit.
Als Bitcoin stijgt, stijgt ook je Bitcoin-ETP. Je hoeft niet zelf crypto te bewaren of een wallet te maken. Dit maakt het veel makkelijker voor mensen die niet bekend zijn met crypto.
De handel in deze producten gebeurt op bekende beurzen zoals Euronext. Dit zorgt voor veel veiligheid en snelheid. Je kunt vaak binnen seconden kopen of verkopen. De kosten zijn meestal lager dan bij directe crypto-aankopen.
Ook is er geen risico op het verliezen van wachtwoorden of private keys zoals bij normale crypto-wallets.
Regulering en veiligheid
Crypto-ETPs vallen onder strenge regels van financiële toezichthouders. In Nederland houdt De Nederlandsche Bank (DNB) toezicht op deze producten. Dit zorgt voor meer veiligheid voor jou als belegger.
Betrouwbare aanbieders zijn altijd geregistreerd bij de DNB en bieden hoge beveiligingsstandaarden.
De veiligheid van je investering hangt af van de transparantie in kosten en bewaring van de crypto. Goede Crypto-ETPs maken duidelijk waar je geld naartoe gaat en hoe ze jouw investering beschermen.
Nu je weet hoe de regels werken, laten we kijken naar de voordelen van het beleggen in Crypto-ETPs.
De voordelen en nadelen van investeren in Crypto-ETPs
Voordelen van investeren in Crypto-ETPs
Crypto-ETPs bieden een wereld van kansen voor beleggers die willen profiteren van digitale munten. Je kunt de voordelen van deze beleggingsproducten direct ervaren zonder zelf cryptomunten te hoeven beheren.
Toegang tot digitale activa via traditionele markten
Crypto-ETPs maken het voor u veel makkelijker om in digitale munten te stappen. U hoeft geen aparte crypto-wallet aan te maken of ingewikkelde exchanges te gebruiken. Met een gewone beleggingsrekening bij DEGIRO kunt u al cryptotrackers kopen.
Deze trackers volgen de prijs van Bitcoin of andere digitale munten. De markt biedt nu opties zoals VanEck Bitcoin ETN en CoinShares Physical Bitcoin die op normale beurzen verhandeld worden.
De drempel om te investeren in crypto is hierdoor veel lager geworden. U gebruikt gewoon uw bestaande broker om deze producten te kopen en verkopen. Dit werkt net zoals bij aandelen of obligaties.
Het grote voordeel is de veiligheid die traditionele markten bieden met hun regels en toezicht. Transparantie en liquiditeit maken deze manier van beleggen in crypto aantrekkelijk voor mensen die de technische kant willen vermijden.
Laten we nu kijken naar de extra voordelen die deze beleggingsvorm biedt.
Transparantie en liquiditeit
Crypto ETPs bieden u volledige transparantie over uw beleggingen. U kunt altijd zien welke digitale munten in het product zitten en wat hun waarde is. Dit zorgt voor meer vertrouwen bij meer dan 3 miljoen klanten.
De prijzen van deze producten worden ook constant bijgewerkt tijdens handelsuren, wat zorgt voor goede liquiditeit. U kunt dus snel kopen of verkopen wanneer u dat wilt, zonder lang te wachten.
De hoge beveiligingsstandaarden maken deze beleggingsproducten nog aantrekkelijker. Uw digitale bezittingen worden veilig bewaard door betrouwbare partijen. Dit vermindert het risico op diefstal of verlies dat soms voorkomt bij directe crypto-aankopen.
Laten we nu kijken naar hoe gereguleerde producten uw risico’s verder kunnen verlagen.
Verminderd risico door gereguleerde producten
Gereguleerde crypto-producten bieden u meer bescherming dan directe crypto-aankopen. Bij aanbieders zoals CoinShares en WisdomTree staat veiligheid voorop. Deze bedrijven beheren samen miljarden aan vermogen en vallen onder toezicht van financiële waakhonden.
U profiteert van strenge regels over bewaring van digitale munten en transparante rapportages. De Nederlandsche Bank (DNB) houdt in Nederland toezicht op deze markt.
Uw geld krijgt extra bescherming door veiligheidsmechanismen die bij deze producten horen. De beheerders moeten zich aan strikte protocollen houden voor het bewaren van de onderliggende crypto’s.
Dit verkleint het risico op hacks of fraude aanzienlijk. Bovendien zorgt de regelgeving voor duidelijke informatie over kosten en risico’s. U weet precies waar u aan toe bent zonder technische kennis van blockchain of wallets.
Nadelen en risico’s van Crypto-ETPs
Crypto-ETPs brengen ook risico’s met zich mee waar je rekening mee moet houden. De markt kan sterk schommelen, en de kosten kunnen hoger zijn dan bij gewone beleggingen.
Volatiliteit van de markt
De prijzen van digitale munten kunnen snel op en neer gaan. Dit maakt de cryptomarkt erg beweeglijk. U kunt op één dag grote winsten zien, maar ook flinke verliezen lijden. Deze schommelingen komen door veel factoren zoals nieuws, regelgeving of grote verkopen.
De waarde van uw belegging kan daardoor snel veranderen.
Zelfs via Crypto-ETPs blijft u blootgesteld aan deze prijsschommelingen. De onderliggende munten in uw product blijven namelijk volatiel. Het verschil is dat u niet direct de munten bezit.
Toch voelt u elke marktbeweging in uw portefeuille. Zorg dus dat u nooit meer geld inlegt dan u kunt missen. De cryptomarkt brengt grote risico’s met zich mee door deze onvoorspelbare koersbewegingen.
Kostenstructuur
Crypto-ETPs brengen verschillende kosten met zich mee die je winst kunnen verkleinen. Bij elke aanbieder zie je beheerkosten, transactiekosten en soms ook bewaarkosten. Deze uitgaven tellen op en maken een groot verschil in je rendement op lange termijn.
Sommige platforms bieden nu tarieven die 83% lager liggen dan wat je bij concurrenten betaalt. Dit zorgt voor meer winst in je portefeuille.
Je moet ook letten op verborgen kosten zoals de spread tussen koop- en verkoopprijzen. Deze kunnen flink oplopen, vooral bij minder verhandelde crypto-producten. Met één klik investeren in gewogen crypto’s maakt het proces eenvoudiger en vaak goedkoper.
Nu je de kostenstructuur begrijpt, laten we kijken naar hoe je de juiste Crypto-ETP kunt kiezen.
Mogelijke beperkingen door regelgeving
Overheden wereldwijd kijken steeds kritischer naar crypto-investeringen. Dit kan leiden tot plotse regels die de handel in crypto-ETPs beperken of zelfs verbieden. Je moet weten dat virtuele munten niet beschermd zijn door bankgarantieregelingen, wat extra risico’s met zich meebrengt.
Regelgevers maken zich zorgen over marktmanipulatie en voorkennis bij crypto’s. Er bestaan namelijk geen wettelijke mechanismen hiertegen. In sommige landen mag je bepaalde crypto-producten niet kopen, terwijl andere landen juist strenge eisen stellen aan aanbieders.
Deze verschillen in regels kunnen je toegang tot bepaalde ETPs flink inperken.
Hoe kies je de juiste Crypto-ETP?
Bij het kiezen van de juiste Crypto-ETP let je op kosten, prestaties en de betrouwbaarheid van de aanbieder… lees verder om te ontdekken hoe je de beste keuze maakt voor jouw portefeuille.
Vergelijk kosten en prestaties
Kosten spelen een grote rol bij het kiezen van een crypto-ETP. Kijk goed naar de jaarlijkse beheerkosten, die bij sommige aanbieders tot 83% lager liggen dan bij concurrenten. Deze lagere tarieven zorgen direct voor een beter rendement op je investering.
Let ook op verborgen kosten zoals in- en uitstapvergoedingen die je totale winst kunnen verminderen.
De prestaties van verschillende crypto-ETPs kunnen sterk uiteenlopen. Vergelijk daarom altijd hoe goed een ETP zijn onderliggende waarde volgt. Sommige producten wijken af van de cryptokoers door technische factoren.
Zoek naar ETPs met een goede track record en hoge beveiligingsstandaarden. Transparante aanbieders delen deze informatie duidelijk op hun website of in hun productdocumentatie.
Beoordeel de onderliggende activa
Kijk goed naar wat er in je crypto-ETP zit. De basis van elke ETP bestaat uit digitale munten zoals Bitcoin, Ethereum of Cardano. Bij DEGIRO vind je opties zoals de 21Shares Cardano ETP (AADA) en de 21Shares Ethereum ETP (AETH).
Deze producten volgen de prijs van één munt of een mix van munten. Je moet weten welke crypto’s je koopt via de ETP en hoe deze munten presteren in de markt.
Let ook op hoe de aanbieder de crypto’s bewaart. Sommige ETP’s kopen echt de munten aan, terwijl andere alleen de prijs volgen zonder echte crypto’s te bezitten. Dit maakt veel verschil voor je risico.
Goede aanbieders zoals Peaks en Finst geven duidelijke info over hun beheer van de onderliggende activa. Zo weet je precies waar je in belegt.
Kies een betrouwbare aanbieder
Bij het kiezen van een crypto-ETP aanbieder moet je letten op hun staat van dienst. Grote spelers zoals CoinShares beheren enorme bedragen – wel $7,3 miljard vanaf maart 2024. WisdomTree beheert nog meer met $109,5 miljard vanaf juli 2024.
Deze cijfers tonen hun ervaring en stabiliteit in de markt.
Je wilt een firma die prijzen heeft gewonnen voor hun diensten. Zoek naar aanbieders met erkenningen zoals “Beste Broker” titels. Sommige top-bedrijven hebben meer dan 100 internationale onderscheidingen op hun naam staan.
Deze prijzen bewijzen dat ze vertrouwd worden door experts en klanten in de financiële wereld.
Bekende aanbieders van Crypto-ETPs
Er zijn diverse bekende spelers op de markt voor crypto-ETPs. Laten we eens kijken naar enkele toonaangevende aanbieders die je kunt overwegen voor je beleggingen.
Peaks
Peaks staat bekend als een toegankelijk beleggingsplatform voor Nederlandse gebruikers. Je kunt via deze app met kleine bedragen starten in crypto-ETP’s. Het platform maakt het simpel om te beleggen in digitale munten zonder zelf wallets te beheren.
Peaks biedt een gebruiksvriendelijke interface waar je makkelijk je portfolio kunt volgen. Hun aanbod bevat verschillende crypto-producten die passen bij zowel beginners als gevorderde beleggers.
Het platform zorgt voor de veilige bewaring van de onderliggende activa, zodat jij je geen zorgen hoeft te maken over technische details.
De app laat je automatisch beleggen in crypto-ETP’s door afrondingen van je dagelijkse uitgaven. Dit maakt het opbouwen van een crypto-positie heel laagdrempelig. Peaks valt onder Nederlandse regelgeving, wat extra zekerheid biedt voor jouw investeringen.
Het platform heeft de laatste jaren flink aan populariteit gewonnen door hun eenvoudige aanpak van crypto-beleggingen.
Finst Bundels
Finst biedt slimme crypto bundels aan voor beleggers. Hun Top 2 Bundel bevat Bitcoin en Ethereum met een staking APY van 0,83%. Dit geeft u een eenvoudige manier om in de grootste cryptomunten te investeren.
De Top 5 Bundel dekt ongeveer 87% van de hele cryptomarkt af en levert een hogere staking APY van 1,26%. Voor milieubewuste beleggers heeft Finst ook een Green Bundel. Deze bundel richt zich op duurzame projecten en biedt een aantrekkelijke staking APY van 2,62%.
U kunt deze bundels kopen via een gewone beleggingsrekening zonder zelf wallets te beheren.
DEGIRO cryptotrackers
DEGIRO biedt toegang tot diverse cryptotrackers op hun handelsplatform. Deze trackers volgen de prijs van populaire cryptomunten zoals Bitcoin en Ethereum. U kunt bij deze broker, die meer dan 3 miljoen klanten bedient, eenvoudig in crypto investeren zonder zelf digitale munten te bezitten.
DEGIRO staat bekend om zijn lage kosten en gebruiksvriendelijk platform, wat hen hielp de titel Beste Broker 2023 in Nederland te winnen.
Het handelsproces bij DEGIRO is simpel en direct. U opent een rekening, stort geld en koopt de gewenste cryptotracker met enkele klikken. Het platform toont live koersen en biedt tools om uw beleggingen te volgen.
De veiligheid en betrouwbaarheid van DEGIRO maken het een goede keuze voor zowel beginners als ervaren beleggers. Nu u weet hoe DEGIRO cryptotrackers werken, laten we kijken naar hoe u kunt investeren in een Crypto-ETP.
Hoe kan ik investeren in een Crypto-ETP?
Je kunt snel een Crypto-ETP kopen via je bank of broker. Kies eerst een platform dat deze producten aanbiedt, zoals DEGIRO of Peaks.
Gebruik van een beleggingsrekening
Om in crypto-ETPs te beleggen heb je een goede beleggingsrekening nodig. Deze rekening werkt als brug tussen jou en de financiële markten. Bij Finst kun je binnen 5 minuten een account openen zonder kosten.
Het proces is simpel en snel. Na aanmelding krijg je direct toegang tot hun Bundels. Je hoeft enkel een Bundel te kiezen en het gewenste bedrag in te vullen. Daarna start je investering meteen. Liever ETF’s erbij? Ontdek dan Peaks.
Beleggingsplatformen maken het kopen van crypto-ETPs makkelijk voor iedereen. Ze bieden tools om je portefeuille te volgen en aan te passen wanneer nodig. Sommige platforms hebben extra functies zoals marktanalyses en automatisch beleggen.
Deze handige opties helpen bij het maken van slimme keuzes voor je geld.
Aandachtspunten bij het kopen van een ETP
Let goed op de kosten bij het kopen van een crypto-ETP. Elke aanbieder heeft andere tarieven die je rendement kunnen beïnvloeden. Kies voor platforms met transparante tarieven zoals Peaks of DEGIRO.
De veiligheid van je investering moet ook voorop staan. Zoek altijd naar aanbieders die geregistreerd zijn bij De Nederlandsche Bank. Dit geeft je extra bescherming voor je geld.
Bekijk ook hoe de ETP precies is opgebouwd. Sommige producten volgen één enkele munt, terwijl andere een mandje van crypto’s bevatten. Je moet ook letten op de handelsuren en liquiditeit van de ETP.
Niet alle producten zijn even makkelijk te kopen of verkopen. Zorg dat je deze punten checkt voordat je geld inlegt.
Conclusie
Crypto-ETPs bieden een veilige manier om in digitale munten te stappen zonder ze zelf te kopen. Je kunt kiezen uit ETFs, ETCs en ETNs, elk met eigen kenmerken die passen bij jouw doelen.
Handelen gaat net zo makkelijk als met gewone aandelen via platforms zoals DEGIRO of Peaks. Bedenk wel dat de cryptomarkt erg kan schommelen, dus spreid je risico’s en begin met kleine bedragen.
Kies altijd producten die aansluiten bij je kennis en ervaring, want ondanks de voordelen kun je nog steeds je hele inleg verliezen.
*Met beleggen kun je je inleg verliezen
Crypto-ETP FAQ Veelgestelde Vragen
1. Wat is een Crypto-ETP?
Een Crypto-ETP is een financieel product dat de waarde van cryptomunten volgt. Het staat voor Exchange Traded Product en laat beleggers in crypto investeren zonder zelf munten te kopen.
2. Hoe werkt een Crypto-ETP?
Het werkt als een aandeel dat je op de beurs kunt kopen. De aanbieder koopt de echte cryptomunten en jij krijgt een bewijs van deelname. Zo kun je profiteren van prijsveranderingen zonder technische kennis.
3. Wat zijn de voordelen van een Crypto-ETP?
Je hoeft geen wallet te beheren of private keys te onthouden. Crypto-ETPs zijn vaak veiliger dan zelf munten bewaren. Ook kun je ze gemakkelijk kopen via je normale beleggingsrekening.
4. Zijn er risico’s verbonden aan Crypto-ETPs?
Ja, de waarde kan sterk schommelen door de volatiliteit van cryptomunten. Er zijn ook kosten voor het beheer van het product. Sommige ETPs volgen meerdere munten tegelijk, wat het risico kan spreiden.
